Вопросы и ответы по AML-проверке
Зачем проверять адрес, что значит риск и что делать при блокировке
AML (Anti-Money Laundering) — это меры против отмывания денег, полученных незаконным путём. Криптовалютные сервисы обязаны проверять входящие переводы и приостанавливать операции, если средства связаны с источниками повышенного риска.
Зачем проверять адрес заранее
Чаще всего риск возникает не по вине пользователя: адрес мог получить средства от кошелька, который позже попал в чёрный список. Если проверить адрес до перевода, можно выбрать другой кошелёк или заранее подготовить объяснение источника средств, а не ждать заморозки.
Как проверить адрес на Monitorings.ru
- Откройте страницу «AML-проверка».
- Вставьте адрес кошелька, с которого или на который планируете перевод.
- Перейдите к сервису BitOK по кнопке «Проверить»: адрес скопируется, останется вставить его в поле проверки.
Саму проверку выполняет и оплачивает сервис BitOK, мы только отправляем вас туда. Адрес на нашем сайте нигде не сохраняется.
Что означает показатель риска
Это сводная оценка связей адреса с другими кошельками и сервисами. Чем больше связей с опасными источниками, тем выше показатель. Подробнее — в статье «Индикаторы риска».
Почему у разных сервисов оценки отличаются
У каждого сервиса своя база разметки адресов, и обновляется она не одновременно. Поэтому один сервис может показать высокий риск, а другой ещё нет. Если для вас важен результат, проверьте адрес перед каждым обменом: оценка меняется со временем.
Риска нет, но перевод заморожен
Так бывает: у обменников есть собственные системы контроля, они учитывают историю операций и могут запросить подтверждение личности (KYC). Обратитесь в поддержку обменного пункта, укажите номер заявки и предоставьте запрошенные данные.
Можно ли проверить адрес биржи
Если вы выводите средства с биржи, заранее узнать адрес отправителя нельзя: он формируется в момент вывода. В этом случае уточните у поддержки обменника, принимает ли он переводы с вашей биржи.